A szabályok ismerete megtakaríthat pénzt
Ön csak egy átalányösszegű befizetést kapott egy társadalombiztosítási rokkantsági biztosítási (SSDI) díjat? Bár megkönnyebbül, hogy végül megkapja az előnyöket, felvetődik a kérdés, hogy mekkora adót fizethet rá. Ez a pénz nem adómentes, de az adófizetés függ a jövedelmeitől, levonásától és számos más tényezőtől is. Az IRS biztosít egy munkalapot annak meghatározására, hogy mennyit fizet.
Az SSDI- előnyökre való felkérés és az ítélet megítélése hosszú folyamat lehet, néha hónapokig vagy évekig. Sokan, akik SSDI juttatásokat kapnak, egy átalányösszegű kifizetést kapnak a hátrányos megkülönböztetésük hivatalos időpontja és a végső juttatások közötti hónapok közötti visszafizetés fedezésére. Ennek a nagy ellenőrzésnek azonban némelyike adót vethet vissza Sam bácsinak. A jövedelemadó nem kerül automatikusan visszatartásra, így nem akarsz valami csúnya meglepetést néhány hónappal az úton.
Az Ön SSDI előnyeinek fele évente adóztatható
Az Allsup Disability Life Planning Központ adóügyész Paul Gada szerint a rendszeres havi SSDI kifizetések nem okoznak annyira aggodalmat, hiszen átlagosan havi 1165 dollár (2015-re) sok ember támaszkodik rá, mint egyetlen a jövedelem nem adóköteles. Mindazonáltal az átalányösszeg egy adóév bevételének bejelentése adófizetést eredményezhet. Lehet, hogy többet fizet, mint amennyit meg kell fizetnie, ha nem kapja meg a megfelelő tanácsot.
A társadalombiztosítási rokkantsági ellátások legfeljebb 50% -a évente adóköteles. "A tényleges összeget úgy határozzák meg, hogy hozzáadják az adófizető SSDI-juttatásainak felét minden más jövedelemforráshoz, és szövetségi jövedelemadó-bevallást kell benyújtani, ha a bruttó jövedelem meghalad egy bizonyos összeget IRS-szabályok szerint" - mondja Gada.
Akár az esedékes tartozás miatt az átalányösszeg fizetése függ attól, hogy mennyit kap, és mennyi bevételt kapott az adóévek alatt a kifizetés.
Használja az IRS kiadvány 915 munkalapjait az adózáshoz
Előnye lehet, hogy az aktuális adóévben a teljes átalányösszeget igényelheti, vagy az IRS munkalapjait az előző adóévekre terjesztheti. Nem fogja módosítani a korábbi adóbevallásaidat, akkor kiderül, melyik előnyed van a jelenlegi adóbevallással benyújtott munkalap felhasználásával. A munkalapon meghatározott legkisebb összeget fizeti.
Ha átalányösszegű SSDI fizetést kap, akkor a Társadalombiztosítási Hivatalnál kapott SSA-1099 űrlap 3. rovatában szereplő összeg jelenik meg. A 915 IRS kiadványban megadott munkalapok felhasználhatók a visszamenőleges SSDI fizetés adóköteles részének meghatározására.
Gada megjegyzi, hogy nehéz vagy zavaros lehet ezt kézzel csinálni. A legjobb megoldás adóbevallási szoftverrel vagy adóbevallást alkalmazva a visszatérés előkészítéséhez.